Как проверить платежеспособность контрагента – проверка регистрационных данных, сведений об учредителях, собственниках и руководящем составе контрагента, кредитной истории контрагента, данных о его сотрудничестве с другими партнерами, данных об участии контрагента в судебных спорах

Доверяй, но проверяй. Как провести анализ платежеспособности должника?

Доверяй, но проверяй. Как провести анализ платежеспособности должника?

Коммерческая безопасность – одно из необходимых условий бесперебойной работы бизнеса. Профессиональный анализ платежеспособности контрагента, а именно его способности своевременно исполнять денежные обязательства по договорам за счёт имеющихся в распоряжении  организации финансовых ресурсов, позволяет обезопасить компанию от материальных убытков и репутационных издержек.

Когда необходима финансовая оценка?

Анализ платежеспособности контрагента необходим в случаях:

• заключения договора о сотрудничестве с новой компанией;
• перспективы долгосрочного взаимодействия с организацией, деловое общение с которой было разовым или периодическим;
• подписания контрактов с предоплатой или отсрочкой платежа,

а также на любом этапе сотрудничества в случае возникновения малейших подозрений о недобросовестности или сомнений по поводу финансовой состоятельности дебитора.

Финансовая оценка должника может осуществляться в форме «сплошного» поиска данных о «подозрительной» компании или определения отдельных наиболее актуальных и важных показателей, достаточных для проявления доверия в отношении контрагента.

Риски ненадежного партнерства

Слепое доверие контрагентам может подорвать устойчивость бизнеса, так как несет в себе серьезные риски, а именно:

•  риск масштабных финансовых потерь, в том числе просрочки и невозврата заемных денежных средств;
•   риск банкротства или ликвидации должника;
•   риск внеплановых проверок и претензий со стороны налоговых органов;

•   риск применения штрафных санкций и отказа в возмещении НДС;
•   риск привлечения к ответственности судебными органами за негативные последствия «дефектности» контрагентов.

Анализ для минимизации финансовых, репутационных и коммерческих рисков при работе с контрагентами минимизировать риски позволяет комплексная оценка платежеспособность предприятия.

Анализ финансовой устойчивости контрагента

Проверка платежеспособности контрагента заключается в сборе информации из различных источников и проверке ее актуальности.

Изучаем учредительные документы

Устав, свидетельство о госрегистрации, ИНН – являются основными документами, с которых начинается анализ платежеспособности. В частности, с их помощью можно получить более расширенную информацию о юридическом лице, получить выписку из Единого государственного реестра.

Проверяем информацию о руководстве и контролирующих лицах

Мошенники регистрируют фирмы на подставных лиц, утерянные или украденные паспорта, и даже документы умерших граждан. Поэтому проверка действительности паспортных данных первых лиц организации  –  необходимый этап финансового анализа. Получить нужную информацию можно как с помощью официального запроса в правоохранительные органы, так и через неформальные контакты. Кроме того, действительность паспортных данных руководства можно узнать на сайте ФМС http://services.fms.gov.ru/infoservice.htm?sid=2000

Запрашиваем нужные данные «напрямую» у контрагента

Не стоит стесняться уточнять необходимую информацию путем прямых запросов в адрес контрагента. Несмотря на то, что ни одна компания не обязана предоставлять какие-либо данные третьим лицам, отказ на подобные запросы будет косвенно свидетельствовать о неготовности фирмы к открытому и честному сотрудничеству.

Если отказ в предоставлении сведений объясняется коммерческой тайной, должнику можно разъяснить, что к коммерческой тайне не относится информация:

• об учредительной документации и документах, подтверждающих внесение записей в реестры;
• о лицензиях и патентах;
• о численности и составе работников, их заработной плате, наличии задолженности по выплатам;

• об налоговых отчислениях и обязательных платежах;
• о случаях нарушения законодательства и размерах причинённого ущерба и т.д.

Если контрагент отказывается предоставлять информацию, следует попросить объяснения причин такого отказа и предложить руководству компании предоставить иной способ подтверждения благонадёжности.

Получаем информацию из открытых источников

Ценные сведения о финансовом состоянии должника, о своевременности и объеме исполнения долговых обязательств, а также о фактах привлечения представителей компании к ответственности, можно получить из онлайн-сервисов, среди которых можно выделить:

• сайт налоговой инспекции: http://egrul.nalog.ru/. Здесь можно получить информацию о задолженности по налогам;
•   сайт www.arbitr.ru, предоставляющий данные о фактах участия контрагента в судебных разбирательствах;
•   сайт nalog.ru., где можно проверить наличие «дисквалифицированных» должностных лиц в штате организации;
•   сервис gmcgks.ru, который позволяет получить данные о бухгалтерском балансе юридического лица, сдававшего отчетность в Росстат.
•   сайт вестника государственной регистрации: http://www.vestnik-gosreg.ru/, содержащий сообщения о ликвидации, реорганизации и банкротстве, сведения о предстоящем исключении недействующих юридических лиц из ЕГРЮЛ;
•   сайт Росправосудия https://rospravosudie.com/, на котором можно узнать о судебных решениях и требованиях в отношении контрагента;
•   сайт службы судебных приставов http://fssprus.ru/iss/ip, аккумулирующий данные об исполнительных производствах;

Отдельно стоит выделить:

•   Картотеку арбитражных дел, в которую поступают данные обо всех делах, находящихся в ведении арбитражных судов Российской Федерации. По адресу http://kad.arbitr.ru/ можно найти информацию как по завершенным делам, так и по делам, которые находятся в производстве.
•   Газету «Коммерсантъ», получившую статус официального издания для публикации сведений о банкротстве организаций: http://www.kommersant.ru/doc/917599
•   Федресурс, позволяющий узнать, числится ли фирма в списке ликвидируемых. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ) предоставляет возможность в любое время получить информацию о банкротстве предприятий, а также о проводимых в отношении должника мероприятиях и процедурах несостоятельности. Подробнее: http://dolgofa.com/bankrotstvo/fedresurs.html

Если осуществляемая контрагентом деятельность требует обязательного лицензирования, необходимо узнать, выдавалась ли такая лицензия, и не просрочена ли она.  Для каждого вида деятельности предусмотрен свой лицензирующий орган.

Важно:

чем большей первичной информацией о контрагенте вы располагаете, тем быстрее вы сможете составить полную картину о платежеспособности должника или партнера.  Минимально вы должны знать: ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика), ОГРН (номер организации юридического лица) или ОГРНИП (номер регистрации предпринимателя). В случае отсутствия таких сведений, часть вышеприведенных сервисов может быть недоступна.

Рассчитываем коэффициенты ликвидности

Ликвидность и платежеспособность – основные характеристики финансового состояния организации, которые можно вычислить по специальным формулам, находящимся в свободном доступе. Коэффициенты ликвидности (текущей, быстрой и абсолютной ликвидности) рассчитываются на основании отчётности предприятия с целью определения способности фирмы гасить текущую задолженность за счёт оборотных активов. Коэффициент платежеспособности определяет степень независимости от кредиторов, рассчитывается на основе бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках и представляет собой отношение величины акционерного капитала к суммарным активам акционерного общества.

Кому доверить проверку контрагента?

Современные условия диктуют необходимость построения долгосрочных доверительных партнерских взаимоотношений на основе тщательного анализа финансовой устойчивости и платежеспособности контрагентов.

Практика показывает, что самостоятельная проверка должников и партнеров по бизнесу не всегда эффективна, потому что не гарантирует полноту и актуальности сведений. Искаженные, неполные или устаревшие данные не позволяют адекватно оценить потенциальные риски.

Избежать финансовых потерь и репутационных рисков поможет своевременное обращение к квалифицированным специалистам антикризисной компании.

«СВ Банкротство» поможет:

•  раскрыть «скрытые обязательства» должника,
•   уличить контрагента в сомнительных и криминальных делах;
•   провести комплексный анализ финансовой состоятельности партнеров по бизнесу;

• определить потенциальные возможности и угрозы взаимодействия с конкретным контрагентом;
•   рассчитать финансово-экономические показатели деятельности потенциального или реального партнера.

Помните: добросовестность и финансовая устойчивость дебиторов и партнеров — залог успеха любого бизнеса.

lfsp.ru

Как проанализировать платежеспособность контрагента

Время прочтения:

Коммерческая безопасность — одно из необходимых условий бесперебойной работы бизнеса. Профессиональный анализ платежеспособности контрагента, а именно его способности своевременно исполнять денежные обязательства по договорам за счёт имеющихся в распоряжении организации финансовых ресурсов, позволяет обезопасить компанию от материальных убытков и репутационных издержек.

Когда необходима финансовая оценка

Анализ платежеспособности контрагента необходим в случаях:

• заключения договора о сотрудничестве с новой компанией;
• перспективы долгосрочного взаимодействия с организацией, деловое общение с которой было разовым или периодическим;
• подписания контрактов с предоплатой или отсрочкой платежа,
• а также на любом этапе сотрудничества в случае возникновения малейших подозрений о недобросовестности или сомнений по поводу финансовой состоятельности дебитора.

Финансовая оценка должника может осуществляться в форме «сплошного» поиска данных о «подозрительной» компании или определения отдельных наиболее актуальных и важных показателей, достаточных для проявления доверия в отношении контрагента.

Риски ненадежного партнерства

Слепое доверие контрагентам может подорвать устойчивость бизнеса, так как несет в себе серьезные риски, а именно:

• риск масштабных финансовых потерь, в том числе просрочки и невозврата заемных денежных средств;
• риск банкротства или ликвидации должника;
• риск внеплановых проверок и претензий со стороны налоговых органов;
• риск применения штрафных санкций и отказа в возмещении НДС;
• риск привлечения к ответственности судебными органами за негативные последствия «дефектности» контрагентов.

Анализ для минимизации финансовых, репутационных и коммерческих рисков при работе с контрагентами минимизировать риски позволяет комплексная оценка платежеспособность предприятия.

Анализ финансовой устойчивости контрагента

Проверка платежеспособности контрагента заключается в сборе информации из различных источников и проверке ее актуальности.

Изучаем учредительные документы

Устав, свидетельство о госрегистрации, ИНН — являются основными документами, с которых начинается анализ платежеспособности. В частности, с их помощью можно получить более расширенную информацию о юридическом лице, получить выписку из Единого государственного реестра.

Проверяем информацию о руководстве и контролирующих лицах

Мошенники регистрируют фирмы на подставных лиц, утерянные или украденные паспорта, и даже документы умерших граждан. Поэтому проверка действительности паспортных данных первых лиц организации — необходимый этап финансового анализа.

Получить нужную информацию можно как с помощью официального запроса в правоохранительные органы, так и через неформальные контакты.

Кроме того, действительность паспортных данных руководства можно узнать на сайте ФМС.

Запрашиваем нужные данные «напрямую» у контрагента

Не стоит стесняться уточнять необходимую информацию путем прямых запросов в адрес контрагента. Несмотря на то, что ни одна компания не обязана предоставлять какие-либо данные третьим лицам, отказ на подобные запросы будет косвенно свидетельствовать о неготовности фирмы к открытому и честному сотрудничеству.

Если отказ в предоставлении сведений объясняется коммерческой тайной, должнику можно разъяснить, что к коммерческой тайне не относится информация:

• об учредительной документации и документах, подтверждающих внесение записей в реестры;
• о лицензиях и патентах;
• о численности и составе работников, их заработной плате, наличии задолженности по выплатам;
• об налоговых отчислениях и обязательных платежах;
• о случаях нарушения законодательства и размерах причинённого ущерба и т.д.

Если контрагент отказывается предоставлять информацию, следует попросить объяснения причин такого отказа и предложить руководству компании предоставить иной способ подтверждения благонадёжности.

Получаем информацию из открытых источников

Ценные сведения о финансовом состоянии должника, о своевременности и объеме исполнения долговых обязательств, а также о фактах привлечения представителей компании к ответственности, можно получить из онлайн-сервисов, среди которых можно выделить:

• сайт налоговой инспекции: http://egrul.nalog.ru/. Здесь можно получить информацию о задолженности по налогам;
• сайт nalog.ru, где можно проверить наличие «дисквалифицированных» должностных лиц в штате организации;
• сервис gmcgks.ru, который позволяет получить данные о бухгалтерском балансе юридического лица, сдававшего отчетность в Росстат.
• сайт вестника государственной регистрации: http://www.vestnik-gosreg.ru/, содержащий сообщения о ликвидации, реорганизации и банкротстве, сведения о предстоящем исключении недействующих юридических лиц из ЕГРЮЛ;
• сайт Росправосудия https://rospravosudie.com/, на котором можно узнать о судебных решениях и требованиях в отношении контрагента;
• сайт службы судебных приставов http://fssprus.ru/iss/ip, аккумулирующий данные об исполнительных производствах;

Отдельно стоит выделить:

• Картотеку арбитражных дел, в которую поступают данные обо всех делах, находящихся в ведении арбитражных судов Российской Федерации. По адресу http://kad.arbitr.ru/ можно найти информацию как по завершенным делам, так и по делам, которые находятся в производстве.
• Газету «Коммерсантъ», получившую статус официального издания для публикации сведений о банкротстве организаций: http://www.kommersant.ru/doc/917599
• Федресурс, позволяющий узнать, числится ли фирма в списке ликвидируемых. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ) предоставляет возможность в любое время получить информацию о банкротстве предприятий, а также о проводимых в отношении должника мероприятиях и процедурах несостоятельности. Подробнее: http://dolgofa.com/bankrotstvo/fedresurs.html.

Полный список всех полезных сервисов для бухгалтеров и юристов тут.Если осуществляемая контрагентом деятельность требует обязательного лицензирования, необходимо узнать, выдавалась ли такая лицензия, и не просрочена ли она. Для каждого вида деятельности предусмотрен свой лицензирующий орган.Важно:

чем большей первичной информацией о контрагенте вы располагаете, тем быстрее вы сможете составить полную картину о платежеспособности должника или партнера. Минимально вы должны знать: ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика), ОГРН (номер организации юридического лица) или ОГРНИП (номер регистрации предпринимателя). В случае отсутствия таких сведений, часть вышеприведенных сервисов может быть недоступна.

Рассчитываем коэффициенты ликвидности

Ликвидность и платежеспособность — основные характеристики финансового состояния организации, которые можно вычислить по специальным формулам, находящимся в свободном доступе.

Коэффициенты ликвидности (текущей, быстрой и абсолютной ликвидности) рассчитываются на основании отчётности предприятия с целью определения способности фирмы гасить текущую задолженность за счёт оборотных активов. Коэффициент платежеспособности определяет степень независимости от кредиторов, рассчитывается на основе бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках и представляет собой отношение величины акционерного капитала к суммарным активам акционерного общества.

Помните: добросовестность и финансовая устойчивость дебиторов и партнеров — залог успеха любого бизнеса.

mag-m.com

Как проверить платежеспособность контрагента | sv-groups.ru

Необходимые документы для проверки контрагентов

• Финансовая отчетность компании
• Правоустанавливающие документы компании
• Перечень контрагентов

Этапы проверки платежеспособности контрагента Swiss Appraisal осуществляет Проверку платежеспособности контрагентов, учитывая их собственные возможности и финансово-экономические показатели деятельности потенциального партнера в условиях внешней рыночной среды. При работе с клиентами, мы проговариваем глубину необходимого заключения и анализируем актуальные для бизнеса показатели. Проверка платежеспособности клиента может быть проведена в два этапа:

Доверяй, но проверяй. как провести анализ платежеспособности должника?

Кредитная политика Вашего бизнеса должна быть направлена на компенсацию рисков, снижение дебиторской задолженности и увеличение стоимости компании. Проверка платежеспособности контрагента преследует следующие цели:

• анализ его коммерческой деятельности перед началом долгосрочного сотрудничества на условиях гарантии оплаты;
• минимизацию Ваших коммерческих и имиджевых рисков при сотрудничестве;
• анализ деятельности перед принятием решения о возможности кредитования и т.п.

Как проводить проверку платежеспособности Перед началом работы мы оговариваем с Вами необходимую глубину анализа платежеспособности.
Работа специалистов агентства «РосСыск» проходит в два этапа.

Как используя ресурсы сети интернет, бесплатно проверить компанию?

Сюда заносят компании, которые не выполнили своих обязательств по гос. контрактам, либо отказались от его заключения после выигранного тендера.

• http://www.e-disclosure.ru/ и http://www.disclosure.ru/datacapital_tools/index.html — раскрытие информации на акционерные общества.
• https://service.nalog.ru/debt/req.do — это ссылка на другой ресурс ФНС РФ, на котором, зная ФИО и ИНН физ. лица, можно узнать его задолженности по налогам (земельный, транспортный, доходы физ. лиц).
• http://services.fms.gov.ru/ — сайт ФМС РФ, где можно проверить действительность паспорта генерального директора контрагента или соискателя на работу.
• http://www.112.ru/ — правоохранительный портал РФ, где можно найти информацию на лиц, объявленных в розыск.
• Обязательны к использованию различные поисковые системы, такие как www.yandex.ru, www.google.ru и др.

10 способов проверить контрагента: необходимые документы и полезные сервисы

Важно

Для каждого вида деятельности предусмотрен свой лицензирующий орган. Важно: чем большей первичной информацией о контрагенте вы располагаете, тем быстрее вы сможете составить полную картину о платежеспособности должника или партнера.

Минимально вы должны знать: ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика), ОГРН (номер организации юридического лица) или ОГРНИП (номер регистрации предпринимателя). В случае отсутствия таких сведений, часть вышеприведенных сервисов может быть недоступна.
Рассчитываем коэффициенты ликвидности Ликвидность и платежеспособность — основные характеристики финансового состояния организации, которые можно вычислить по специальным формулам, находящимся в свободном доступе.

Проверка платежеспособности

http://new.tenderguru.ru/ — коммерческий ресурс, на котором отражена статистика участия контрагента в государственных конкурсах и некоторые подробности по торгам.

• http://etp.zakazrf.ru/contract/ContractsRegistry.aspx — ресурс общероссийской системы электронной торговли, http://reestrgk.roskazna.ru/ — ресурс Федерального Казначейства, где также можно уточнить данные по компаниям, которые участвовали в государственных торгах, а также получить копии подтверждающих документов по контрагенту, например, приказ о назначении генерального директора.
• http://www.sberbank-ast.ru/ — еще одна электронная торговая площадка, которая поможет в сборе информации на организацию, участвующую в конкурсах на государственные заказы.
• http://rnp.fas.gov.ru/ — обязательно необходимо проверить компанию, ее аффилированных и прочих связанных юр.лиц по реестру недобросовестных поставщиков.

Как проанализировать платежеспособность контрагента

Коэффициент платежеспособности определяет степень независимости от кредиторов, рассчитывается на основе бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках и представляет собой отношение величины акционерного капитала к суммарным активам акционерного общества. Кому доверить проверку контрагента? Современные условия диктуют необходимость построения долгосрочных доверительных партнерских взаимоотношений на основе тщательного анализа финансовой устойчивости и платежеспособности контрагентов.

Практика показывает, что самостоятельная проверка должников и партнеров по бизнесу не всегда эффективна, потому что не гарантирует полноту и актуальности сведений. Искаженные, неполные или устаревшие данные не позволяют адекватно оценить потенциальные риски.

Избежать финансовых потерь и репутационных рисков поможет своевременное обращение к квалифицированным специалистам антикризисной компании.

Как проверить контрагента перед заключением договора

Проверка платежеспособности партнеров в наше кризисное время является не правом, а прямой обязанностью любого достойного бизнеса. Перед подписанием договора с новым партнером всегда полезно узнать, кому Вы намереваетесь доверить деньги или товары.

Инфо

Потенциальный риск потерь от неисполнения партнерами взятых обязательств существует всегда и особенно вырастает при планировании крупных сделок. Поэтому проверка платежеспособности контрагента, его правоспособности и надежности необходима для принятия окончательного решения относительно целесообразности проведения сделки.

Необходимость проверки платежеспособности Существенное влияние на развитие бизнеса оказывает дебиторская задолженность, снижающая его ликвидность. Она формируется на балансе при кредитовании контрагентов и нуждается в грамотном управлении.

Проверка платежеспособности контрагента

Внимание

Некоторые банки помимо кредитной истории просматривают информацию, расположенную на государственных ресурсах, а также проверяют заемщика на признаки мошенничества. Новые методы определения платежеспособности заемщика Банки стараются максимально точно определить уровень платежеспособности своих клиентов, поэтому начинают при анализе использовать новые методы, чтобы более точно оценить параметры заемщика.

Кредитные учреждения стали все чаще прибегать к помощи непрофильных организаций, чтобы собрать как можно больше информации о своих клиентах. В условиях экономического кризиса, существует множество факторов, способных оказать влияние на платежеспособность человека. Теперь сотрудники банка могут просмотреть странички в соцсетях, чтобы определить активность клиента и узнать его получше.

Проверка контрагентов на благонадежность и платежеспособность

Яндекс – карты, Гугл – карты и подобные, для того чтобы узнать фактическое местонахождение юридического лица.

• Интересную информацию на руководителей, учредителей и соискателей на работу можно собрать, используя различные социальные сети: odnoklassniki.ru, vkontakte.ru, facebook.com и др. Также многие компании используют данные ресурсы для собственной рекламы.
• http://www.rsoc.ru/communication/register/license/, http://www.rsoc.ru/mass-communications/reestr/media/ — реестры Роскомнадзора, где можно уточнить наличие лицензий в области связи, регистрацию контрагента в качестве СМИ.
• http://reestr.russiatourism.ru/ — единый реестр Туроператоров на официальном сайте Федерального агентства по туризму, где можно подтвердить или опровергнуть наличие свидетельства туроператора, узнать его финансовое обеспечение и др.

Как узнать платежеспособность контрагента

Любые деловые отношения, возникающие между участниками бизнес среды, сопровождаются различными рисками. Для принятия правильного решения и уменьшения риска работы с потенциальными партнерами и клиентами Вам необходимо своевременно обладать важной и достоверной информацией.

Добросовестность Ваших партнеров — залог успеха Вашего бизнеса в будущем. В современных условиях построения долгосрочных партнерских взаимоотношений с клиентами Вы должны доверять Вашим клиентам уже на первом этапе работы с ним.

Для оказания дополнительной поддержки, увеличения продаж, обеспечения взаимовыгодного сотрудничества с клиентами предприятия кредитуют своих контрагентов, вследствие чего на балансе формируется значительная сумма дебиторской задолженности. В некоторой степени, это лишает предприятие мобильности и снижает его ликвидность.

Как проверить платежеспособность контрагента

По адресу http://kad.arbitr.ru/ можно найти информацию как по завершенным делам, так и по делам, которые находятся в производстве.

• Газету «Коммерсантъ», получившую статус официального издания для публикации сведений о банкротстве организаций: http://www.kommersant.ru/doc/917599
• Федресурс, позволяющий узнать, числится ли фирма в списке ликвидируемых. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ) предоставляет возможность в любое время получить информацию о банкротстве предприятий, а также о проводимых в отношении должника мероприятиях и процедурах несостоятельности. Подробнее: http://dolgofa.com/bankrotstvo/fedresurs.html

Если осуществляемая контрагентом деятельность требует обязательного лицензирования, необходимо узнать, выдавалась ли такая лицензия, и не просрочена ли она. Для каждого вида деятельности предусмотрен свой лицензирующий орган.

СВ Банкротство» поможет:

• раскрыть «скрытые обязательства» должника,
• уличить контрагента в сомнительных и криминальных делах;
• провести комплексный анализ финансовой состоятельности партнеров по бизнесу;
• определить потенциальные возможности и угрозы взаимодействия с конкретным контрагентом;
• рассчитать финансово-экономические показатели деятельности потенциального или реального партнера.

Помните: добросовестность и финансовая устойчивость дебиторов и партнеров — залог успеха любого бизнеса. Права на эту статью принадлежат ООО «СВ Банкротство» и охраняются законодательством.

sv-groups.ru

Кредитоспособность контрагента

Кредитоспособность контрагента Оценка кредитоспособности контрагента является одним из важных этапов проверки его благонадежности. Такая проверка позволяет сделать выводы о платежеспособности юридического лица и перспективах делового сотрудничества с ним. Чаще всего необходимость проверки платежеспособности возникает у поставщиков продукции при заключении договоров с новыми покупателями. Методика оценки платежеспособности контрагента Вывод о кредитоспособности юридического лица делается на основании данных, полученных в результате следующих операций:

• Анализ бухгалтерской отчетности. Такой анализ позволяет получить достоверные сведения о доходах и расходах организации за отчетный период;
• Экспертная оценка кредитоспособности. Экспертная оценка осуществляется специалистами на основании данных о компании. Например, если речь идет о торговой организации, такими данными могут являться местоположение торговых точек, ценовая политика, предложенный ассортимент и т.д. Часто сбор данных производится специалистом тайно;
• Проверка имеющихся у контрагента долговых и кредитных обязательств, своевременности исполнения обязательств по ним;
• Оценка платежеспособности, уровня рисков и перспектив развития.

В зависимости от полученных результатов проверки выделяют различные категории контрагентов по кредитоспособности:

• Рискованное сотрудничество;
• Допустимое сотрудничество, при котором необходимо проявить особую осторожность;
• Контрагенты, проявившие себя с положительной стороны;
• Партнеры, с которыми ведется длительное сотрудничество.

В зависимости от результатов проверки на кредитоспособность и категории, к которой по ее результатам отнесена организация, принимается решение о возможности сотрудничества и его деталях. Например, определяется кредитный лимит, возможность рассрочки платежа, сумма закупа и т.д. Часто вывод о платежеспособности юридического лица делается не только на основании проверки, но также исходя из опыта сотрудничества. При длительном продуктивном сотрудничестве поставщики охотно идут на уступки, предоставляют скидки, увеличивают кредитный лимит, предоставляют выгодные условия рассрочки платежа. При этом учитывается не только срок сотрудничества, но также такие факторы как объем продаж, наличие просроченных платежей и сумм задолженности.

proverk.ru

Проверка контрагента на благонадежность

Проверка контрагента на благонадежность

Наши клиенты и партнеры доверяют свою безопасность профессионалам

Проверка контрагента на благонадежность позволяет владельцам бизнеса и руководителям предприятий обеспечить финансовую безопасность компании. Необходимость проверки контрагента на благонадежность возникает при заключении договоров, вступлении в деловые отношения. Основные признаки неблагонадежности контрагента Наличие одного или нескольких признаков из следующего списка может прямо или косвенно указывать на неблагонадежность контрагента. В таком случае заключение договора может быть рискованным: — Организация имеет юридический адрес, где уже зарегистрировано несколько других фирм; — Присутствие бюджетной задолженности; — Выполнение директором организации обязанностей главного бухгалтера; — Государственная регистрация осуществлена непосредственно перед заключением договора. Методика осуществления проверки благонадежности контрагентов Проверка контрагента на благонадежность включает следующие этапы: — Анализ документов. Перед заключением договора, необходимо запросить у фирмы-контрагента копии следующих документов: свидетельство о регистрации организации, выписка из ЕГРЮЛ, устав, приказы о назначении директора и главного бухгалтера; — Установление факта участия организации в арбитражных разбирательствах; — Проверка отсутствия или наличия запущенной в отношении организации процедуры банкротства; — Проверка наличия лицензий на осуществляемые виды деятельности; — Анализ годовой отчетности предприятия; — Проверка наличия полномочий у лица, подписывающего договор. Если по каждому из вышеперечисленных этапов не обнаружено нарушений, контрагент может считаться благонадежным. Заключение договора в таком случае будет связано с минимальными финансовыми рисками. Проверка благонадежности контрагента – важный этап при заключении договора. В особенности это важно, если договор заключается на длительный срок и связан с большими финансовыми затратами. Проверка благонадежности контрагентов является обязанностью службы безопасности организации. Штатная служба безопасности существует не в каждой фирме, кроме того, некоторые службы безопасности не обладают необходимыми базами и навыками для проведения таких проверок. В таких случаях необходимо обращаться в профессиональные организации, имеющие опыт работы в данной сфере деятельности.

Посмотреть все услуги

proverk.ru

Проверка платёжеспособности контрагента | Инфотекс Интернет Траст

Своевременная оценка платёжеспособности контрагента, будь то должник или партнёр, необходима, чтобы свести к минимуму возможные коммерческие риски и обеспечить бесперебойность работы бизнеса. Для составления полной картины о контрагенте и его способности вовремя исполнять денежные обязательства по договорам необходима первичная информация. Чем больше информации есть в распоряжении, тем более точные выводы можно сделать. Минимум, который необходимо знать, — это ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика) и ОГРН (номер организации юридического лица) или ОГРНИП (номер регистрации предпринимателя).

В каких случаях нужна профессиональная финансовая оценка

Проанализировать платёжеспособность контрагента требуется при заключении договора о сотрудничестве с новой компанией или при перспективе долгосрочного сотрудничества с организацией, работа с которой до этого имела разовый или периодический характер. Также оценить финансовое состояние контрагента необходимо при подписании контрактов с предоплатой или отсроченным платежом.

Профессиональная финансовая оценка необходима при появлении минимальных сомнений в добросовестности и финансовой состоятельности дебитора на любом из этапов сотрудничества.

Для финансовой оценки должника проводится поиск информации о компании-контрагенте. Это может быть «сплошной» поиск данных или выявление отдельных критериев и показателей, важных для формирования доверия к контрагенту.

Опасности и риски слепого партнёрства

Партнёрство с непроверенным контрагентом может повлечь неблагоприятные последствия для бизнеса, к которым относятся:

• масштабные финансовые потери, включая риск просрочки и невозврата заёмных денежных средств;
• банкротство или ликвидация должника;
• внеплановые проверки и претензии со стороны налоговых служб;
• штрафные санкции и отказ в возмещении НДС;
• привлечение к судебной ответственности за негативные последствия «дефектности» контрагентов.

Проверка финансовой устойчивости контрагента

Для проверки платёжеспособности потенциального или фактического партнера нужно собрать следующую актуальную информацию:

1. Данные об учредительных документах. Устав, свидетельство о государственной регистрации, ИНН — это основные документы, с которых начинается анализ платёжеспособности. По этим документам контрагента можно получить выписку из Единого государственного реестра и расширенную информацию о юридическом лице.
2. Информация о руководстве и контролирующих лицах. Необходимым этапом анализа платёжеспособности контрагента является проверка действительности паспортных данных руководителей организации. Это связано с тем, что нередко мошенники регистрируют фирмы на подставных лиц, утерянные или украденные паспорта или на документы умерших граждан.

Какую информацию можно запросить у контрагента

Ни одна компания не обязана предоставлять какую-либо информацию о себе сторонним лицам. Однако отказав в предоставлении данных по прямому запросу, компания косвенно подтвердит свою неготовность к открытой работе и честному сотрудничеству.

Контрагент может отказать в предоставлении сведений, ссылаясь на коммерческую тайну. В таком случае аргументируйте свой запрос тем, что к коммерческой тайне не относятся следующие данные:

• об учредительной документации и документах, подтверждающих внесение записей в реестры;
• о лицензиях и патентах;
• о численности и составе работников, их заработной плате, наличии задолженности по выплатам;
• о налоговых отчислениях и обязательных платежах;
• о случаях нарушения законодательства и размерах причинённого ущерба и т. д.

Если контрагент все же отказывается предоставить информацию, вы вправе попросить его обосновать свой отказ. Также вы можете предложить руководству компании предоставить какой-либо альтернативный способ подтверждения благонадёжности.

Сбор информации из открытых источников

В открытых онлайн-сервисах вы можете получить важные сведения о финансовой ситуации в компании должника, о своевременности и объёмах исполнения долговых обязательств и о привлечении к ответственности представителей компании. Ниже представлены ресурсы, которые могут быть полезны для получения дополнительной информации о контрагенте:

• egrul.nalog.ru — сайт налоговой инспекции позволяет получить информацию о задолженностях по налогам;
• nalog.ru — ресурс, на котором можно проверить наличие дисквалифицированных должностных лиц в штате исследуемой компании;
• gmcgks.ru — ресурс, предоставляющий данные о бухгалтерском балансе юридического лица, сдававшего отчетность в Росстат;
• vestnik-gosreg.ru — электронное издание «Вестника государственной регистрации». Здесь можно навести справки по ликвидации, реорганизации и банкротстве, получить сведения о предстоящем исключении недействующих юридических лиц из ЕГРЮЛ;
• rospravosudie.com — сайт Росправосудия располагает информацией о судебных решениях и требованиях в отношении контрагента;
• fssprus.ru — сайт службы судебных приставов, собирающий данные об исполнительных производствах.

Кроме вышеперечисленных веб-ресурсов, для получения дополнительной информации по контрагенту можно использовать следующие интернет-издания:

• kad.arbitr.ru — сайт-картотека арбитражных дел. На этот ресурс поступают данные по всем делам, находящимся в ведении арбитражных судов РФ. Здесь можно найти информацию по всем делам, в которых участвовала компания, завершенным или состоящим в производстве;
• kommersant.ru — газета «Коммерсантъ», получившая статус официального издания для публикации сведений о банкротстве организаций;
• dolgofa.com — единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ), на котором можно узнать о том, числится ли фирма-должник в списке ликвидируемых организаций, о банкротстве организаций, а также о ведении мероприятий и процедур несостоятельности в отношении контрагента.

В лицензирующих органах по запросу можно получить информацию о том, выдавалась ли проверяемой организации соответствующая деятельности компании лицензия и действительна ли она на момент проверки.

Также обратите внимание на отзывы о компании и её руководителях в интернете. К контрагентам, о которых представлено мало информации в открытом доступе, стоит отнестись с осторожностью.

Расчет коэффициента ликвидности и подведение итога

После того как основные данные по контрагенту получены, можно подвести итог. Основными критериями оценки финансового положения исследуемой организации являются ликвидность и платёжеспособность. Эти показатели можно рассчитать по специальным формулам, которые находятся в свободном доступе.

В качестве основы для расчета коэффициентов ликвидности (быстрой, текущей и абсолютной) берётся отчетность предприятия. Вычисленные коэффициенты ликвидности позволяют оценить способность фирмы-контрагента гасить текущую задолженность за счёт оборотных активов.

Степень независимости контрагента от кредиторов определяется коэффициентом платёжеспособности. Этот показатель определяется на основе данных бухгалтерского баланса и отчёта о прибылях и убытках и представляет собой отношение величины акционерного капитала к суммарным активам компании.

Финансовая стабильность партнеров и добросовестное исполнение сторонами договорённостей — основа успешного сотрудничества. Комплексная оценка платёжеспособности контрагента существенно снижает коммерческие, финансовые и репутационные риски для бизнеса.

iitrust.ru

Как проверить платежеспособность

Вопрос платежеспособности контрагента является крайне важным условием успешного проведения коммерческих сделок. Тем временем проверка платежеспособности – непростая задача, так как вряд ли кто-то будет афишировать низкую платежеспособность или вовсе ее отсутствие. Как проверить платежеспособность контрагента?

Спонсор размещения P&G Статьи по теме «Как проверить платежеспособность» Как проверить тиц сайта Как оплатить скайп через смс Как купить акции ММВБ

Инструкция

1

В первую очередь поищите информацию о контрагенте в открытых источниках, в интернете, например, на специализированном сайте Банкротство предприятия (http://www.law-soft.ru).

2

Заключая договор, запросите у контрагента копии учредительных документов: устава, свидетельства о государственной регистрации, о присвоении ИНН, приказы о назначении директора и главного бухгалтера, выписку из Единого государственного реестра юридических лиц (не старше 30 дней). Кроме того, попросите контрагента предоставить копию справки об отсутствии задолженности по налогам и сборам.

3

Много информации о юридическом лице или индивидуальном предпринимателе можно найти на сайте Федеральной налоговой службы (http://www.nalog.ru/), воспользовавшись сервисом «Проверь себя и контрагента».
Готовясь к крупной сделке, запросите у контрагента копии бухгалтерской отчетности за последние 1-2 года, проследите динамику, просчитайте коэффициенты платежеспособности. Узнайте у контрагента, не проводилась ли у них аудиторская проверка, попросите копию заключения.

4

Хороший источник информации – отзывы других предприятий, уже имевших дело с вашим контрагентом. Солидные предприятия раскрывают информацию о своих наиболее крупных партнерах, попробуйте связаться с ними и узнать их мнение.

5

Наконец, чиновники ФНС России в письме от 11 февраля 2010 г. № 3-7-07/84 высказали идею обращения в налоговые органы за информацией о привлечении контрагента к налоговой или административной ответственности. Данная информация, по мнению чиновников, не является государственной тайной, а потому может предоставляться по запросам организаций и предпринимателей.

Как просто

masterotvetov.com